Журнал "Удачный выбор"
Выпуск N 81 / Ноябрь 2010г.

Инвестиции для VIP-клиентов


- Чем Private Banking отличается от обычного банковского обслуживания?

- Прежде всего комфортом. В рамках Private Banking клиент в одном месте может получить все необходимые услуги, которые, как правило, рассредоточены по разным сферам: в банке, на фондовом рынке, рынке недвижимости, рынке антиквариата и т.д. Главное отличие Private Banking как раз и состоит в комплексном подходе, при котором все услуги объединены в единый портфель.

Работа с клиентами Private Banking предусматривает индивидуальный подход. За каждым клиентом закреплен персональный менеджер – банковский специалист высшей квалификации, который выступает финансовым советником клиента и членов его семьи. Персональный менеджер предоставляет клиенту все необходимые консультации и советы по приобретению и использованию стандартных услуг и эксклюзивных пакетов банковских продуктов, исчерпывающую информацию о ситуации, сложившейся на финансовом рынке, проводит текущие операции по счетам клиента. Он также помогает клиенту сформировать свой инвестиционный портфель. Персональный менеджер обеспечивает взаимодействие с другими структурными подразделениями банка (юридическим, инвестиционным, корпоративным). Разумеется, персональный менеджер работает не один. За ним стоит штат аналитиков, юристов, бухгалтеров и других специалистов. Однако именно в лице персонального менеджера, клиент получает надежного помощника, настоящего «персонального банкира».

- Насколько я знаю, кроме стандартных банковских услуг, Ваш банк предлагает своим VIP-клиентам ценные бумаги инвестиционных фондов компании по управлению активами OTP Capital. Расскажите, пожалуйста, что это такое - инвестиционные фонды?

- Инвестиционный фонд – совокупность активов, которые принадлежат инвесторам фонда на правах коллективной собственности и управляются «Компанией по управлению активами фонда». Инвесторы покупают ценные бумаги фонда – инвестиционные сертификаты или акции, а «Компания по управлению активами фонда» вкладывает средства фонда в ценные бумаги (акции, облигации), размещает их на депозиты. В результате изменения стоимости акций, а также доходности облигаций и депозитов формируется доход фонда.

- OTP Capital управляет четырьмя фондами: «ОТП Классический», «ОТП Фонд Акций», «ОТП Сбалансированный» и «ОТП Динамичный». В чем разница между ними?

- Каждый инвестиционный фонд имеет определенную инвестиционную стратегию, структуру вложений, а также соотношение: доход-ность/риск. Чем больше доля акций, тем больше доходность и выше степень риска. Кроме того, фонды отличаются по срокам инвестиций и порядку обратного выкупа ценных бумаг (то есть порядок получения инвестором его средств). Открытые фонды «ОТП Классический» и «ОТП Фонд Акций» предполагают возможность купить и продать инвестиционные сертификаты данных фондов в любой рабочий день. Однако они отличаются по инвестиционным стратегиям.

«ОТП Классический» – фонд денежного рынка. Он рассчитан на инвесторов с умеренным отношением к риску, склонных к стратегии сохранения собственного капитала. Средства фонда инвестируются исключительно в облигации и депозиты.

«ОТП Фонд Акций» – это фонд с более агрессивной стратегией. До 70% активов фонда могут быть инвестированы в акции высоколиквидных украинских предприятий, что позволяет получить больший доход, но и сопровождается большим риском. Наилучший срок инвестирования в данный фонд – от одного года и выше, хотя при необходимости Вы можете продать свои инвестиционные сертификаты в любой рабочий день.

Фонд «ОТП Сбалансированный» имеет взвешенный подход к инвестициям. В структуре портфеля фонда доля акций составляет 50%, остальные средства размещаются на депозиты и вкладываются в облигации. Такая стратегия позволяет фонду получать доход от роста на рынке акций и защитить средства инвесторов в периоды падения фондового рынка. Так как фонд «ОТП Сбалансированный» – интервальный, обратный выкуп инвестиционных сертификатов осуществляется каждый квартал. Купить ценные бумаги данного фонда можно в любой рабочий день.

«ОТП Динамичный» – закрытый недиверсифицированный инвестиционный фонд, который был создан на определенный срок. К структуре активов данного фонда государство не предъявляет таких жестких требований, как к диверсифицированным фондам, поэтому активы фонда могут быть сконцентрированы в более рисковых инструментах, таких как акции, с целью получить как можно больший доход. Инвесторы получают свои средства после завершения срока деятельности фонда, а именно - в 2013 году.

- В чем преимущества инвестиционных фондов OTP Capital?

- Наши инвестиционные фонды являются одними из наиболее доходных на украинском рынке уже на протяжении длительных периодов. Доходность по фондам за последний год составила 18,49% по фонду «ОТП Классический», 37,26% - по фонду «ОТП Сбалансирован-ный» и 77,6% - по фонду «ОТП Динамичный». Достигнуть таких результатов компании позволил европейский опыт OTP Group и оптимальная схема принятия инвестиционных решений – в состав инвестиционного комитета входят представители OTP Capital и OTP Bank. Кроме того, работа наших фондов открыта и прозрачна – информацию о стоимости чистых активов фонда мы ежедневно публикуем на нашем сайте. Также еженедельно и ежемесячно мы публикуем отчеты по результатам деятельности фондов. Купить сертификаты инвестиционных фондов можно в любом отделении OTP Bank.

- Чем отличаются инвестиционные фонды от самостоятельного инвестирования?

- Не исключено, что клиент захочет осуществлять операции с ценными бумагами самостоятельно, не прибегая к услугам посредников. Эта возможность действительно существует. Однако для того, чтобы осуществлять действительно прибыльную инвестиционную деятельность, необходимо обладать значительным запасом свободного времени и специальными профессиональными навыками. И наилучший вариант состоит в том, чтобы доверить инвестиционную деятельность профессиональным участникам фондового рынка. Именно поэтому большинство инвесторов, осуществляющие первые шаги, не готовы отдавать подобной деятельности все свободное время. Они выбирают инвестирование в инвестиционные фонды. Происходит логичное распределение деятельности: профессионалы инвестируют средства в ценные бумаги, владельцы данных средств получают прибыль.

Адрес:

Региональное отделение АО "ОТП Банк" г. Донецк:

г. Донецк, ул. Р. Люксембург, 12 "а",

тел. (062) 345-36-01.

Отделение "Киевское":

г. Донецк, пр. Киевский, 20 "а",

тел. (062) 348-87-42, 348-87-44

 → Посмотреть весь архив номеров журнала

 → Оформить подписку на журнал