Журнал "Удачный выбор"
Выпуск N 81 / Ноябрь 2010г.

Под финМОНИТОРингом


РОЙТБЕРГ Михаил Яковлевич Президент юридической фирмы “КомпЛекс

21 августа 2010 года вступил в силу Закон Украины «О внесении изменений в Закон Украины «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (№2258 – VI от 18.05.2010 г., далее Закон).

Новая редакция этого документа содержит и новое название: «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма». Сохранив двухуровневую систему финансового мониторинга (первичного и государственного) документом определены финансовые операции, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу (ст.15 Закона).

Финансовый мониторинг в формате Закона - это совокупность мер, которые осуществляются субъектами финансового мониторинга в сфере предупреждения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма.

Обязательный финансовый мониторинг действует, если сумма финансовой операции равняется или превышает 150 000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры – 13 000 гривен) и при наличии одного или более следующих признаков:

- перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета из-за границы, а также перевод денежных средств на счет, открытый финансовым учреждением в стране, отнесенной Кабмином к перечню оффшорных зон;

- купля/продажа чеков, дорожных чеков или других подобных платежных средств за наличность;

- зачисление или перевод денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), если хотя бы одна из сторон участников финансовой операции является физическим или юридическим лицом, имеющим соответствующую регистрацию, место жительства или местонахождение в стране (на территории), где не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации по борьбе с отмыванием доходов, либо одной из сторон является лицо, имеющее счет в банке, зарегистрированном в вышеуказанной стране (территории);

- зачисление на счет денежных средств в наличной форме с их дальнейшим переводом в тот же или на следующий операционный день другому лицу;

- зачисление денежных средств на текущий счет юридического или физического лица — предпринимателя либо списание денежных средств с текущего счета юридического или физического лица — предпринимателя, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня регистрации, или зачисление денежных средств на текущий счет либо списание наличности с текущего счета юридического или физического лица — предпринимателя в случае, если операции на указанном счете не осуществлялись со дня его открытия;

- перевод лицом денежных средств за границу при отсутствии внешнеэкономического договора;

- обмен банкнот, особенно иностранной валюты, на банкноты другого номинала;

- проведение финансовых операций с ценными бумагами на предъявителя, не депонируемыми в депозитарных учреждениях;

- проведение финансовых операций с векселями с бланковым индоссаментом или индоссаментом на предъявителя;

- осуществление расчета по финансовой операции в наличной форме;

- проведение финансовых операций по сделкам, формы расчетов по которым не определены;

- получение (уплата, перевод) страхового (перестрахового) платежа (страхового взноса, страховой премии);

- проведение страховой выплаты или страхового возмещения;

- выплата (передача) лицу выигрыша в лотерею, приобретение фишек, жетонов, внесение другим способом платы за право участия в азартной игре, выплата (передача) выигрыша субъектом хозяйствования, который проводит азартные игры;

- осуществление расчетов по внешнеэкономическому контракту, который не предусматривает фактическую поставку на таможенную территорию Украины товаров, работ и услуг;

- предоставление кредитных средств лицу, являющемуся членом банковского кредитного учреждения, в один и тот же день несколько раз, при условии, что общая сумма финансовых операций равна или превышает 150000 гривен.

Решит ли проблему легализации (отмывания) доходов Закон, устанавливающий исключительно фискальные методы?

Думается, что одновременно нужно создавать условия, исключающие даже мысль, направленную на нечестную работу.

 → Посмотреть весь архив номеров журнала

 → Оформить подписку на журнал